首页警察讲述办案经历：跑遍全国排查400多张银行卡，成本远超诈骗金额
警方将犯罪嫌疑人抓回洛阳
警方追回的银行卡
□记者朱建豪文图
核心提示丨昨日，本报报道了一名女大学生网购后遇到电信诈骗，致使银行卡上20万元被转走一事，不少读者纷纷来电，吐槽自己的遭遇。而不少读者反映，一些不上万的案件，大多不了了之，甚至无法立案。
昨天，洛阳一警察主动联系本报，通过案例，自陈办案曲折经历。
电信诈骗多是异地作案，而且距离遥远。而警方办案需要花费大量的时间和精力调查银行账户的流向等信息，更重要的是，不少案件的办案经费远超案件中的诈骗金额。那么，到底被骗多少钱，才够立案标准呢？办一桩电信诈骗案件到底有多难？
新闻后续
被骗20万案件仍无进展
电商平台回应：仍无任何调查结果
自5月20日下午，女大学小帆网购遭电信诈骗至今，已经过去4天。小帆一家仍在焦急地等待案件进展。昨日，记者再次联系小帆当时网购的电商平台聚美优品，工作人员表示已经向领导反映，但仍无任何调查结果。而小帆所购商品的店铺“悠家良品”回复表示，他们没有泄露小帆的个人信息。据小帆父亲介绍，根据其它渠道获悉，被转走的20万款项被打入上海一家数据服务公司账户。
随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多。而电信诈骗手段已经逐渐从简单的信息诈骗发展到利用高科技诈骗。诈骗借口也从最原始的中奖诈骗、消费信息，发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。据郑州市有关部门介绍，电信诈骗的骗术往往两个月就能更换一次，令人防不胜防。近期，我省“冒充国家机关工作人员的案件”案发频率较高。
数说电信诈骗
2013年以前
郑州市每年电信诈骗案件造成的经济损失不超过亿元
2014年前7个月
电信诈骗的涉案金额已经达到1.47亿元
2014年
郑州市共发生电信诈骗案件１万多起
占全部诈骗案件的79%（据媒体报道）
2015年
全国电信诈骗发案59万余起，被骗走222亿元
从案发数量看郑州市位居前四位的电信诈骗类案件：荐股诈骗、网络购物诈骗、冒充公检法诈骗和办理信用卡诈骗
从涉案金额看郑州市位居前四位的电信诈骗类案件：冒充公检法诈骗、荐股诈骗、ＱＱ冒充熟人诈骗和办理信用卡诈骗
A
据媒体报道，与案发数量急剧增长对应的是，破案率却不足1%办个电信诈骗案，到底有多难？
案件举例：被告知身份证涉嫌洗黑钱，被骗走300多万
据媒体报道，与案发数量急剧增长对应的是，破案率却不足1%，办个电信诈骗案，到底有多难？昨天，洛阳一民警联系记者，讲述了洛阳警方破获的一起当地案值最大的电信诈骗案，将全部7名嫌疑人押解回洛阳。他说，所历曲折、所遇难度难以想象。
去年10月11日下午，洛阳李女士的手机接到一个“不显示对方来电”的电话。对方是一名男性，自称医保局工作人员，称李女士的医保卡因涉嫌骗取医保金，在当日17时会被冻结，而且终生不能再办医保卡。李女士立即否认。男子则解释称，可能是李女士的身份信息被别人冒用了，建议她直接按“9”号键报警。电话随后被转到一个自称湖北省公安厅汪警官的男子。汪警官电话中称李女士还涉及北京一起非法洗钱案，有一张以李女士身份证在湖北武汉开户的工商银行卡洗黑钱216万元，现在该卡上有36万元已被警方冻结。在经过多轮电话转接后，一名男子将一个网址发给了李女士。李女士按照对方提示操作之后，单位银行卡上的344万余元和本人的1.5万元全部被转到了一个所谓的“安全账户”上。
警方追查：历时70天，跑遍400多张银行卡开户行
洛阳警方接警后，本欲立即冻结转入银行账户，但对方早已将346万元巨款在1个小时内，分22次全部转入另外4家银行账户。
为了弄清转款去向，警方先后奔赴郑州、北京、江苏等地银行调查取证。经过调查，民警发现，被骗的346万余元巨款，第一层级被分22次转入兴业银行、民生银行等4家第二级银行账户内。经对第二级4家账户调查发现，这些钱又被转入第三级38个银行账户。而警方经对第三级38个账户调查，发现钱又被转入第四级150余个银行账户。从头到尾，警方追查到七级，共涉及银行卡账户400多个。
为了搞清这些卡里的钱最终被谁取走了，洛阳警方在跑遍了400多张银行卡的开户行，调取了无锡、常州、扬州等近十个城市的ATM自动取款机的监控视频，并逐个观看，排查前来取款的嫌疑人。
在连续观看了数日的视频资料后，警方终于锁定一名来自福建的嫌疑人。经过多日排查蹲守，抓获3名嫌疑人，从其背包内缴获银行卡70余张。
这3名嫌疑人只是犯罪团伙的一部分，在对搜集到的相关海量信息经过反复筛选过滤后，洛阳警方又赶赴福建和河北，经过长期排查和蹲守，终于将另外4名嫌疑人抓获。
案件前后历时约70天，民警多次南下江苏福建，北上河北，行程近3万公里，办案成本巨大。
民警表示，电信诈骗案件，排查工作量十分巨大，耗时费力，而很多电信诈骗都是跨地区作案，警方不得不全国到处跑，来“大海捞针”。跨地区成了诈骗分子逃避打击的护身符。
B
被骗几千元到一万元左右的案件，往往不了了之被诈骗多少钱才能立案？
昨日，针对电信诈骗，不少市民致电反映，很多被骗几千元，1万元左右的案件，往往不了了之，甚至有些案件根本没有立案。到底被诈骗多少钱才能立案调查呢？2011年4月8日，最高法院和最高检察院联合颁布《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。解释中说，在1997年刑法实施后至今，随着经济和社会形势的变迁，各种新型的诈骗活动猖獗，特别是利用电信、互联网、银行卡等相结合的诈骗团伙案件增多，此类案件涉及受害人众多，受害人、犯罪分子和作案工具都可能存在跨省、跨境甚至跨越国界的现象，社会影响恶劣。为适应新的形势，最高法院和最高检察院出台了司法解释。
相关司法解释规定:
诈骗公私财物价值三千元至一万元以上属于“数额较大”三万元至十万元以上属于“数额巨大”五十万元以上的属于“数额特别巨大”。
同时规定，各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
提醒
结合《刑法》的有关规定，遭遇电信诈骗后，被诈骗金额在3000-10000元以上的，就符合该联合司法解释的诈骗罪立案标准，如果就此向当地公安机关报警的，公安机关应该受理。但是，3000元到10000元是个很大的区间，到底达到多少钱才能立案，各地有各自的执行标准。
据了解，目前，河南省诈骗罪立案标准为3000元，而一些经济发达省份立案标准则相对较高。因此，若您一不小心遇到电信诈骗，案值超过3000元时，警方必须立案。