首页大河报·大河客户端记者 张波 张亚林 通讯员 焦书英
银行卡明明就在自己身上，卡里的钱却莫名其妙被盗刷!8月20日，记者从延津县公安局获悉，当地警方从一起银行卡被盗刷案入手，成功斩断了利用改装POS机获取银行卡信息、从而复制银行卡、再实施盗刷的利益链条，抓获犯罪嫌疑人13名。
四天两案，存款不翼而飞
今年1月7日22时许，延津县某村村民刘某收到短信，称其在长春市某箱包商店消费2万元。随后，其手机又陆续收到4条消费提示信息，金额共计5.5万元。意识到银行卡正在被盗刷，王某立即将银行卡内的钱转至别的账户并报警。
接警后，延津县公安局刑侦大队迅速抽调警力开展侦查，发现刷卡交易场所多位于深圳、长春。1月11日，就在办案民警紧锣密鼓围绕研判信息制定下步工作计划时，延津县石婆固镇某村村民胡某突然打来电话报警，称其尾号为2431的建设银行卡在广东中山被人分别以5000、3000、1800元金额取现。
4天连发两起相同警情，作案手法如出一辙。办案民警连夜串并分析近期12起同类案件的银行卡交易信息，发现其中3名受害人的银行卡消费地均在深圳，且出自相同的两部POS机。
缜密侦查，案件取得突破
经过近一个月的缜密侦查，3月8日，在深圳一出租屋内，办案民警一举将嫌疑人沈某、常某、李某、韦某、江某、张某等6人抓获，现场缴获POS机6部、电脑6台以及大量卡片复制器、克隆卡。在大量事实证据面前，该6名犯罪嫌疑人均如实交代参与复制、盗刷银行卡的犯罪事实。
通过深挖细查，办案民警发现，这6名嫌疑人只是复制、盗刷银行卡的犯罪团伙其中的一环。背后隐藏的却是一个推销改装POS机、非法获取公民信息、复制盗刷银行卡的利益链条。
在该利益链条中，这6名复制、盗刷银行卡的犯罪团伙称为“机主”，他们在分得40%的利润后，将剩余利润转给“中间商”，“中间商”则通过将上线“料主”非法获取的银行卡信息传递给下线“机主”，以从中牟利。“机主”、“料主”、“中间商”互不认识，只在网上流转信息及银行转账。
办案民警循线出击，辗转濮阳、湖南、陕西将倒卖公民个人信息的“中间商”赵某、刘某、罗某、焦某等四人抓获归案。根据“中间商”的供述，5月13日，“料主”姚某落网，在其出租屋内，办案民警当场缴获了50余部已改装完成的POS机设备和大量POS机采集模块。
非法改装，牵出幕后“利益链”
据“料主”姚某交代，其是通过购买北京某科技公司一工程师自主研发的采集模块后，将POS机进行非法改装的，然后以刷单免手续费、刷卡费率低等优惠方式低价推销给商户。商户、客户在不知情的情况下，一旦在被改装的POS机上交易，银行卡号、密码等信息将会全部输送到姚某处。
姚某随后会将信息汇总卖给“中间商”从中渔利。后经民警核对，发生在延津的多起盗刷银行卡案件的受害人，均在姚某改装的POS机上有过交易。
6月14日，延津警方派出警力奔赴北京，对制售POS机采集模块的北京某科技公司工程师陆某展开抓捕。次日8时许，在当地公安机关的大力配合下，陆某在上班途中被民警抓获。经审讯，陆某如实交代出制售POS机采集模块110余块，非法获利4万余元的犯罪事实。
目前，延津警方已核实盗刷银行卡资金案件18起，涉案金额20余万元，该利益链条的13名嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦查中。
警方提示
避免银行卡被改装过的POS机盗刷，市民需提高警惕：刷卡消费时一定要选择正规的营业场所，在沿街小门店消费尽量使用现金或其他支付方式;商家安装POS机要选择正规渠道，不要轻信银行工作人员以外的推销人员，以免被犯罪份子利用。发现银行卡被盗刷后，要第一时间向公安机关报警。同时，到最近的ATM机进行一次存款和取款操作，并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条，固定证据。